银行理财业务风险管理（银行理财经理需要考哪些证书）

欧意app下载xiawei2023-10-21 11:31:0355

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本文目录一览：

1、第一条为加强商业银行个人理财业务活动的管理，促进个人理财业务健康有序发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。

2、商业银行理财业务监督管理办法第一章总则、第二章分类管理、第三章业务规则与风险管理、第四章监督管理、第五章法律责任、第六章附则。

3、《商业银行理财业务监督管理办法》第二十六条规定，商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。

银行理财业务风险管理（银行理财经理需要考哪些证书）

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第8条的规定，商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。

【答案】：C 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十八条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

【答案】：C 除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。所以选项C说法错误。

建立风险管理体系。个人在进行个人理财业务时，应建立完善的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险监测等环节。建立风险管理体系可以帮助个人及时发现和处理风险，保障个人的财产安全。

【答案】：BCDE 根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理和综合理财顾问服务的风险管理，以及理财产品中交易工具的风险及商业银行的投资操作风险。

【答案】：A，B，C，E ABCE[解析]个人理财业务要求建立的内部控制制度包括五个方面：个人理财业务的分析、审核与报告制度，内部监督和独立审核制度，资产分开管理制度，业务记录制度及充分授权制度。D选项不符合题意。

【答案】：A 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第29条规定，商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料、商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。

【答案】：D 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十九条规定，风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。A、B选项错误，D选项正确。

并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件；选项C，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第35条的规定，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十八条规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

C项，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十八条规定，商业银行应制定理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送。

风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示。

商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训。

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